云代账:想用AI+SaaS挖掘代账市场价值

2017年10月23日 3600次浏览
 

来源:拓扑社(微信:tobshe) 作者:窦悦怡

 

一直以来,从公司注册、记账、税务、法律、人力资源等环节都是企业的刚需,但传统的财务软件,从安装到使用再到维度都存在一定的难度,产品用户体验差,且数据安全问题无法保证。

 

另外,传统财务软件价格很高,动辄就几千,甚至上万。如果企业用户既想降低成本,又想用户体验好,好用还能提升工作效率其实很难。所以,越来越多的企业都开始选择市场中专业的代账公司进行相关的财务代理工作。

 

不过在云代账创始人王超看来,其实,代账公司存在获客难、潜在客户跟进不及时、机制涣散不健全、工具落后做账效率等痛点,归根结底在于代账公司缺乏标准化的管理和服务能力。

 

记者了解到,云代账是一家为代账公司提供结合管理与财务记账一体化的SaaS软件的企业。根据IT桔子数据库显示,云代账成立于2015年6月,创始人CEO王超是用友出身,具有十年财务软件经验。2015年7月完成银杏谷资本的五百万元天使轮融资。

 
缺乏规范化、标准化的管理和服务能力

 

根据相关数据统计,目前,全国从事代账业务的公司应该不少于10万家,90%以上的中小微企业选择了代账服务。实际上,每家平均服务客户的数量在300家左右,最大的代账公司服务的客户数量也就在2万家左右,可以说代账拥有一个庞大的市场。

 

不过,随着劳动力成本的提高,管理难度的加大,将人员规模进行压缩、降低成本,代账公司传统的代账模式,需要代账公司大量往往铺设人力,将发票、账单、进销存数据等人工录入,再用传统记账软件、Excel等通用性工具进行分类、计算、制成报表。

 

这种方式的弊端是:人工进行数据采集、账务核算、税务制表、纳税申报效率低、出错率高;财税业务门槛高,但属于成本业务,需要控制成本,只能以低工资吸引低层次的财税人员,一旦财税人员成长起来必然会离开,因此行业流动率很高。

 

王超认为,代账公司在管理和服务的痛点主要表现在三个方面:

 

第一传统的代账公司管理模式只是为中小企业提供一定的产品服务,但是缺少一个周期性业务管理,即售后服务管理,有效对客户进行管理。

 

第二,代账公司是典型人力输出型的公司,需要大量的人力堆积起来为企业提供服务,然后赚取人力和收费的差价。代账公司需要的思考的是如何帮助企业用户提供更多优质服务,同时还能节省人力,降低成本,提升效率,也就是提高单人效能的问题。

 

第三,管理规范的问题。王超表示,代账公司存在小、散、乱、弱的问题,越小的公司,在管理层面上越缺乏经验,管理也越困难。

 

所以,云代账为了可以同时解决代账公司自身业务管理和记账两方面需求,采用SaaS的模式,为代账公司量身打造管理+智能财税软件,包含代账公司内部协同管理、AI自动记账,意旨提高代账企业的管理水平,同时提升记账效率。

 
通过AI提高财税管理和代账的人效

 

2017年5月,一则消息的出现瞬间引爆财务人的朋友圈:世界四大会计事务所之一的德勤宣布,将与人工智能企业Kira Systems合作联盟,将人工智能引入到会计、税务、审计等工作中,代替人类阅读合同和文件。一时间“会计的基础财务工作将被AI取代”的声音不断出现。

 

拓扑社了解到,德勤的财务机器人主打的RPA技术。据悉,RPA(Robotic Process Automation)是基于计算机编码以及基于规则的软件,通过执行重复的基于规则的任务来将手工活动进行自动化的一种技术。

 

王超认为,德勤提到的财务机器人是流程自动化在财务领域的一种应用。就像我们玩的游戏里的一些外挂,模拟人类操作,简单来说,就是机器人手臂类似的理解。

 

如果想用AI完全取代人类其实是个伪命题,这不现实,除非国家有大的政策变革,技术上可以完全取代人类。目前大家要做的事情是,要深耕技术,有效的使AI与记账报税业务场景相结合,提高人工效能,使AI能够从50%取代人类工作逐渐扩展到80%,甚至更多。

 

据悉,云代账即将要推出面向代账公司、各种规模类型的企业的AI财务软件。王超认为,AI在财税代账里面的应用,首先要把会计人员的行为按照日常记账的习惯进行拆解,分为三部分:

 

第一,要根据不同发票类型,要进行判断识别,把基础信息装入“大脑”里。

 

第二,处理收集到的信息,就像会计根据自己的知识和经验判断一样,AI根据具体的发票类型,判断应该做什么账目。

 

第三,代替手工,把账目信息录入,切实落地的完成账务处理。

 

“当所有发票信息、账务齐全妥当之后,代账公司或者企业就可以根据国家统一的标准,通过工具进行一键报税表生成,降低成本,提高人效。”

 

王超告诉拓扑社,AI的价值落地需要具备三个条件:

 

一,源源不断的大数据源,这里的大并不简单指数据量大,同时包含种类大,是一个立体数据概念。

 

二,根据数据和用户习惯,通过深度学习技术,完善人工智能的机器人大脑。

 

三,完善的大脑需要能有效的结合用户的使用场景。

 

“结合这三点,云代账是天然适合去开垦财税领域人工智能的项目,不过,AI并非取代会计,而是会造成他们转型,使会计的职能由记账转为管理会计和分析会计更好的服务企业。”

 

“代记账公司只是一个入口,未来是所有的企业都是云代账的目标,未来,我会给代记账公司、各类型规模企业提供一个完善的财税大脑,帮助他们降低成本、提高人效。”

 
管理服务与代账相结合,闭环模式解决方案

 

目前,云代账的产品线分为两条:云代账CRS系统和云会计财务系统。据悉,CRS系统是云代账首家推出CRS概念,结合代账公司行业特点,内部可以有效管理客户、理清往来账目更重要的是服务客户,短信邮件互动、客户自助查询内部等,外部可以服务360度贴合代账公司管理服务需求。

 

王超解释道,CRS系统核心在于管理和服务。首先,系统可以帮助代账公司有效管理账务资料,满足他们检索、查询、管理的需求,也可以帮助企业用户管理资料。

 

其次,在服务层面,系统可以提高代账公司与企业用户交互的问题,用户可以及查及得,增加彼此信任,也可以提高代账公司和企业的用户体验,简单、方便、快速查询资料。

 

简单来说,当用户进入CRS系统后,可以在首页看板中清楚看到款项应收、合同到期、逾期欠款、逾期任务数量等,并且对等待处理的任务、待记账的客户等重要待办进行了汇总显示,另外也对新增客户数等进行了月度统计展示,让经营者对自身业务进展一目了然。

 

另外,在系统左侧的菜单栏,则从客户、派单、统计、单据、审批等多项细分功能方面进行了设置。

 

在代理记账方面,云会计财务系统包括极速做账、固定资产自动计提折旧、一键跨年结账、自动检测财务风险、报表导出、发票验真、凭证一键打印等等。代账公司的会计可以凭证极速录入,所有账簿、报表实时更新,全自动年结,一键反结账。

 

从客户管理服务、任务分配派单、经营统计分析、单据管理、财务系统、多端数据同步到售后服务,正组成了云代账SaaS解决方案的完整流程。

 

目前,云代账的盈利模式是SaaS收取年费,客单价在3-5万元不等,王超表示,未来AI产品上线后,会按照工作量收取费用。

 

“工作量分为很多种,比如说按照发票张数收费,或者按照报税接口使用数量收费。”

 

据悉,云代账为客户提供线下面对面的上门产品培训,也会定期组织月度的培训大课。线下沙龙、典型企业参观等,也都是云代账服务的特色。目前在北京地区云代账已经签约了1600多家付费用户,全国范围内的数量超过4000多,续费率达到90%。

 

 
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